Jak budovat a spravovat majetek, aby dával smysł dnes a sloužil vaší rodině i za 20 nebo 30 let?

Když se mluví o investování, první otázka obvykle zní: Do čeho investovat?

Při dlouhodobé správě majetku je však důležitější začít jinak:

K čemu má majetek sloužit? Jaká rizika má rodině pomoci zvládnout? A co má jednou zůstat dalším generacím?

Portfoliem přitom nemyslíme pouze investiční účet nebo soubor cenných papírů. Rodinný majetek může zahrnovat firmu, nemovitosti, finanční aktiva, likvidní rezervy i další formy vlastnictví. Každá jeho část má jinou roli, jiné riziko a jiný časový horizont.

Firma přitom nemusí být určena k prodeji. Může dál růst, zůstat v rodině nebo jednou přejít na další generaci. Důležité je nevnímat ji izolovaně, ale jako součást širšího rodinného majetku.

Portfolio, které má obstát po generace, nevzniká honbou za mimořádným výnosem. Vzniká díky času, jasnému účelu, rozumné diverzifikaci, disciplíně a pravidlům, která dokáže rodina dlouhodobě udržet.

Na webináři vám společně s kolegou Pavlem Hýlou představíme způsob, jak o majetku přemýšlet jako o jednom celku a jak jeho jednotlivé části uspořádat tak, aby spolu dlouhodobě dávaly smysl.

Nebudeme hledat jednu „nejlepší investici“ ani sestavovat žebříček investičních produktů. Zaměříme se na principy, které pomáhají budovat, chránit a předávat majetek v dlouhém časovém horizontu.

Co si z webináře odnesete?

• • Proč výběr konkrétních investic není začátkem, ale až výsledkem celého procesu.
• • Jak si ujasnit, k čemu má váš majetek sloužit dnes, za deset let i v další generaci.
• • Jak se dívat na firmu, nemovitosti, finanční portfolio a likvidní rezervy jako na jeden celek.
• • Jak oddělit podnikatelská rizika od osobního a rodinného kapitálu, aniž byste ztratili celkový pohled na majetek.
• • Proč skutečná diverzifikace znamená více než jen vlastnit větší počet investic.
• • Jakou roli při dlouhodobém budování majetku hrají čas, disciplína a stabilita – nikoliv pouze výnos.
• • Jak sladit různé životní cíle a časové horizonty jednotlivých částí majetku.
• • Jak se postupně mění role člověka, který majetek vytvořil, v roli jeho dlouhodobého správce.
• • Proč má při ochraně a předávání majetku zásadní význam také rodina a jasně nastavená pravidla.

Pro koho je webinář?

Webinář je určen podnikatelům, majitelům firem, investorům a rodinám, které již vytvořily významnější majetek nebo ho systematicky budují.

Je vhodný i pro vás, pokud firmu neplánujete prodávat nebo žádnou firmu nevlastníte. Rozhodující není původ majetku, ale způsob, jakým o něm přemýšlíte a jakou roli má ve vašem životě a v životě vaší rodiny plnit.

Webinář oceníte zejména tehdy, pokud:

• • svůj majetek jste budovali postupně, v různých etapách života, a nyní hledáte způsob, jak jeho jednotlivým částem dát společný směr.
• • budujete finanční majetek vedle firmy, profesní kariéry nebo nemovitostí,
• • nehledáte pouze další investiční příležitost, ale dlouhodobý směr,
• • přemýšlíte o finanční stabilitě rodiny a budoucnosti dalších generací.

První kapitola podzimní série

Jak chránit a předat rodinné bohatství?

Tímto webinářem otevíráme naši podzimní sérii věnovanou dlouhodobému budování, ochraně a předávání rodinného majetku.

V dalších měsících budeme pokračovat osobními setkáními a diskuzemi o ochraně hodnoty majetku, rodinných pravidlech, odpovědnosti, odkazu, mezigenerační kontinuitě i životě po podnikání.

Protože vybudovat majetek je jedna disciplína. Uchovat jeho hodnotu a smysl napříč generacemi je disciplína druhá.

Rezervujte si své místo

Získejte rámec, který vám pomůže dívat se na váš majetek v širších souvislostech a rozhodovat o něm s delším horizontem.