Cookie Consent by Free Privacy Policy Generator
Tomáš Jelínek

Na co nezapomenout při správě a ochraně bohatství?

Při ochraně a správě bohatsví je důležité mít na paměti několik klíčových faktorů. Zde je senam věcí, na které byste neměli zapomínat.

  • PLÁNUJTE – Mějte jasný plán postavený na definici Vašich cílů a hodnot. Tvořte strategie a různé scénáře. Udržujte si dostatečnou rezervu, abyste byli připraveni na neočekávané události.
  • MYSLETE DLOUHODOBĚ – Myslete na správu nejenom svého bohatství, ale také na to, že majetky budete jednou předávat dalším generacím.
  • DIVERZIFIKACE – Rozložte své bohatství mezi různá aktiva a investice, aby se minimalizovalo riziko ztráty. Investujte do různých tříd aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, nemovitosti, komodita tad.
  • VYHODNOCUJTE A STAREJTE SE – Pravidelně vyhodnocujte své strategie a projekty. Buďte otevření novým příležitostem a nebojte se upravit své strategie, pokud je to nezbytné.
  • SPOLEČENSKÁ A UDRŽITELNÁ ODPOVĚDNOST – Mějte na paměti svou odpovědnost a etické zásady při správě rodinného bohatství. Zvažte do čeho investujete a podporujete projekty a společnosti, které jsou v souladu s vašimi hodnotami. Máte také možnost přispívat do charitativních organizací a podporovat dobročinné projekty.
  • VZDĚLÁVEJTE SE – Buďte informovaní o domácí ai světové scéně. O finančních trzích a investičních možnostech. Vzdělávejte se ve správě bohatství a také o jejich udržení. Čím více budete vědět, tím lépe budete schopni chránit a efektivně spravovat.
  • HLEDEJTE PROFESIONÁLY – Vyhledejte odbornou pomoc od wealth manažera, který vám může poskytnout vhled a radu ohledně správy vašeho bohatství.
  • PLÁNUJTE SVÉ DANĚ – Myslete na efektivní daňové plánování. Zkoumejte legální možnosti snižování daní a využijte dostupných daňových úlev a výhod. Využijte služby daňového poradce.
  • PRÁVNÍ OCHRANA – Mějte na paměti právní aspekty správy a ochrany vašeho bohatství. Spolupracujte s kvalifikovaným právním týmem, který vám může pomoci s tvorbou důvěryhodných smluv, závětí, plánováním dědictví a dalšími právními otázkami. Zajištění právní ochrany vám může pomoci minimalizovat rizika a zajistit dědictví vašeho bohatství podle vašich představ.
  • PEČUJTE O SVÉ ZDRAVÍ – Udržujte své zdraví v dobré kondici. Žijte zdravý životním stylem. Nezapomínejte také na své duševní zdraví a udržujte všechny své životní role v harmonii.

Rada na závěr, s extra číslem 11: Vzdělávejte natupující generace a jděte jim příkladem.


Blog

17.1.2025

Jak ke správě majetku přistupují šlechtické rody

Šlechtické rody patří mezi nejlepší příklady dlouhodobé správy majetku. Po staletí dokázaly ochránit a rozvíjet svůj majetek napříč generacemi, a to i přes politické, ekonomické a společenské změny. Ve středověku tvořilo základ jejich bohatství zemědělství a vlastnictví půdy. Během industrializace se do portfolií dostal průmysl a finance a dnes spravují široce diverzifikovaná portfolia s důrazem na udržitelnost a ochranu dědictví.
5.11.2024

Jak investují církve a čím se můžeme inspirovat?

Církve zaujímají své specifické místo na trhu. Stejně jako univerzity či Nobelova nadace mají za cíl ochranu svého majetku a zároveň financování svého provozu. V dnešním článku budeme pojednávat o anglikánské církvi. Ta se svým kapitálem pracuje strategicky a dlouhodobě, což může být inspirativní pro běžné investory ale i jiné církve; i ty, které například nedisponují takovým majetkem.
15.10.2024

Dlouhodobé investování podle Nobelovy nadace: Inspirace pro udržitelné bohatství

V dnešním článku bychom rádi popsali Nobelovu nadaci, která, stejně jako univerzitní endowment fondy, může sloužit jako inspirace pro jednotlivce a rodiny, kteří chtějí tvořit a rozvíjet rodinný kapitál pro sebe i pro své potomky.
18.9.2024

Jak investují prestižní americké univerzity

Rozhodování o složení investičního portfolia je zásadním krokem, který vyžaduje pečlivé zvážení individuálních finančních cílů a životního stylu investora. Klíčovým prvkem tohoto procesu je vytvoření investičního plánu, který se zaměřuje na specifické potřeby a očekávání investora, včetně důkladné analýzy jeho finanční situace.

 

Investiční report

10.1.2025

Aktuální dění na trzích - leden 2025

Rok 2024 máme úspěšně za sebou a dalo by se říct, že se dařilo téměř všem třídám aktiv, od akcií, dluhopisů, po zlato a bitcoin. Dluhopisovým fondům v ČR se také dařilo, ale ty americké přinesly smíšené výsledky a např. dlouhodobé státní dluhopisy dokonce klesaly na ceně.

Nezaměstnanost v USA za listopad vyrostla trochu překvapivě až na 4,2 % a do konce roku se stále očekává její mírný nárůst až na 4,3 %.
 

12.12.2024

Aktuální dění na trzích - prosinec 2024

Meziroční míra inflace v USA vyšla za říjen opět lehce nad očekávání na 2,6 %. Stále ale jde o hodnotu v tolerančním pásmu americké centrální banky.

Nezaměstnanost v USA za listopad vyrostla trochu překvapivě až na 4,2 % a do konce roku se stále očekává její mírný nárůst až na 4,3 %.
 

13.11.2024

Aktuální dění na trzích - listopad 2024

Trump zvítězil ve volbách a bude zvolen 47. prezidentem USA. Nakonec nešlo o vyrovnané volby, protože Trump vyhrál s jasnou většinu a získal přes 300 hlasů volitelů z 270 potřebných pro jeho zvolení. Současně si republikáni dokázali udržet senát a drží tak stále většinu. Prvotní reakce jsou následující: Index S&P 500 i poté díky zasedání Fedu překonal nová maxima a dostal se až na úroveň přes 6000 USD. Rostou i další akciové indexy, a především se daří small caps společnostem. Pro akcie může být jeho zvolení pravděpodobně pozitivní i do budoucna, protože plánuje snižovat korporátní daň.

10.10.2024

Aktuální dění na trzích - říjen 2024

S trhy hýbalo několik důležitých událostí jako například snížení sazeb americkým Fedem a lepší data z trhu práce v USA. Stejně jako americký Fed snižovaly sazby i evropská ECB a Česká národní banka. Důležitou roli hraje, a pravděpodobně bude i nadále hrát, situace na Blízkém východě.